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Frage zu Kontosperrungen bei comdirekt (Geldwäsche, unsachgemäße Nutzung, usw.)?

Ich habe vor wenigen Tagen den Entschluss gefasst, mein Zweitkonto bei der comdirekt (Hauptkonto ist bei DKB) zu einer anderen Bank umzuziehen, bei der man zumindest ansatzweise Zinsen auf Geld auf dem Girokonto+Tagesgeldkonto bekommt....keine Sorge, ich lege mein Geld zusätzlich auch noch "richtig" an.

Bei der Recherche nach einer neuen geeigneten Bank bin ich auf Dutzende und Dutzende Berichte von comdirekt-Kunden gestoßen, deren Konto teilweise nach >15 jähriger Kundenbeziehung einfach gekündigt wurde. Meistens vermutlich aufgrund Verdacht von Geldwäsche (die Bank teilt einem den Grund ja nicht mit), manchmal aber auch aus vermutlich anderen Gründen. Ich bin richtig schockiert, was ich da alles gelesen habe und froh, dass mein Konto noch nicht gesperrt ist.

Jetzt kommt meine Hauptfrage:

Leider bin ich auf der Suche nach einer Ersatzbank nicht fündig geworden (alle werden gleichermaßen beschis.... rezensiert). Daher würde ich jetzt doch bei der comdirekt bleiben. Das Ding ist nur, dass ich dort seit Jahren absolut null, nada, nothing eingezahlt habe...ich habe einen "Ringdauerauftrag" mit der DKB eingerichtet, damit mein Girokonto bei der comdirekt kostenlos ist.

D.h. am 1. eines Monats werden 700 Euro von der DKB zur comdirekt überwiesen und am 2. eines Monats werden die 700 Euro wieder zurück zur DKB überwiesen.

Kann es sein, dass der comdirekt sowas nicht gefällt und ich auch jederzeit mit einer kurzfristigen Kündigung rechnen muss? Hat da jemand Erfahrung?

Geld, Bank, c24, comdirect, DKB, ing, santander, Sparda-Bank, Sparkasse, N26

Internetbetrug/Ebay/N26 Bank/ Fake ID?

Guten Tag,

erstmal sorry wegen dem langen Text.

Bin heute also am 8.1 auf einen Betrüger reingefallen auf Ebay Kleinanzeigen so "dumm" wie ich auch war habe ich leider den Fehler gemacht und per Online Banking gezahlt zum Glück keine Echtzeitüberweisung. Dachte der Verkäufer wäre seriös, da er mir sein Ausweis schickte, die auch mit den Bankdaten übereinstimmten und haben auch Telefoniert, Ebay Profil wurde auch 2016 erstellt, schien alles ok zu sein, wollte eine Grafikkarte kaufen für 400 Euro, beleg hatte er mir auch ein Bild geschickt. Aber hatte schon ganze zeit ein schlechtes Gefühl, habe dann bißchen "recherchiert" wohin ich das Geld auch überweise, die Bank heißt N26, habe ein Artikel gelesen das viele Betrüger diese Bank nutzen. Habe dann auch eine Person in Facebook mit den selben Namen und aussehen angeschrieben, dieser teilte mir dann auch mit, dass seine Identität gestohlen wurde und Betrüger sie nutzen. ( Ebay acc vom Betrüger heißt M.T also aufpassen sein acc besteht noch)

Habe also 3st nach der Überweisung meine Bank kontaktiert zwecks einer Rücküberweisung, was jetzt auch versucht wird

Seine Bank ist ebenfalls kontaktiert, aber ich denke das wird nichts bringen

Polizei habe ich auch schon angerufen und eine Online Anzeige gemacht, wird aber erst am Dienstag bearbeitet.

-Jetzt zu meiner frage ich weis selber, dass Montag auf sein Konto mein Geld ankommt, und sobald das passiert sehe ich au jedenfall mein Geld nicht mehr und durch Fake Identität wird man ihn nicht finden.

-Hat jemand schon Erfahrung damit gemacht? Nehme jede Hilfe danket an und will halt gerne alles versuchen noch morgen also heute was geht.

MfG Karabas

eBay, betrugsfälle, Fakeprofil, N26

(Kleinanzeigen) Geld überwiesen - Käufer behauptet Geld nicht erhalten zu haben - Beweise widerlegen es - Was nun?

Hallo,

ich habe bei Kleinanzeigen vor ca. 1 Monat ein Smartphone gefunden und mich mit dem Verkäufer preislich auf 355€ mit Versand geeinigt. Zuerst wollte er nicht verschicken, aber dann habe ich ihn dazu gebracht, dass er doch verschickt. Nämlich durch meine Erfahrungen auf dieser Plattform wusste ich ja zu dem Zeitpunkt, dass es kein wirklicher Betrüger sein kann, da ich mit ein paar Tricks das auch noch bestätigt habe. Will aber nicht all zu weit ins Detail gehen sonst wird es zu lang. Zusammengefasst: Es war kein unüberlegtes handeln.

Jedenfalls bin ich bei der Raiffeisenbank und er bei der N26 Smartphone-Bank. Mir war nur etwas komisch dabei als ich bei der Überweisung N26 gelesen habe, weil ich die nicht kannte und recherchierte danach sofort. Habe dann erfahren, dass die N26 Bank eine Bank ist wo schon viele Kriminelle unterwegs sind. Aber! Ich habe gelesen dass die Raiffeisenbank nochmals nachfragt, ob man die Überweisung auch wirklich getätigt hat bzw. tätigen möchte.

Ja leider wie es so kommen musste habe ich meinem Gefühl vertraut und das Geld überwiesen. Es sei laut Verkäufer auch nach einer Woche nicht angekommen und wollte mit der der Sache auch anscheinend nichts mehr zu tun haben, weil rechtliche Androhungen führten dazu, dass er sich überhaupt nicht mehr gemeldet hat. Davor hatte er aber noch versprochen bei der Bank anzurufen, verstrickte sich dennoch in Ausreden wie zum Beispiel er ist noch arbeiten oder die Bank war nicht erreichbar, ich warte noch auf einen Rückruf.

Er wollte mich eigentlich per Whatsapp anschreiben wenn das Geld drauf ist, was mir auch eine gewisse Sicherheit vermittelt hat und die Anschrift hatte ich dann natürlich auch nicht. Somit hatte ich mich nicht genug abgesichert und stand erstmal ratlos da.

Daraufhin habe ich einen Nachforschungsauftrag (15€) eingeleitet der etwas gedauert hat und da kam heraus, dass er das Geld bekommen hat. Bei der Polizei war ich noch nicht.

Jetzt nach einem Monat hat er wieder ein Smartphone reingestellt. Habe nun Handynummer und Adresse von ihm. Möchte aber auch erstmal nichts überstürzen und durch meine Anonymität (2. Account) konnte ich auch jetzt feststellen, dass er wahrscheinlich unschuldig ist und das Geld umgebucht/umgeleitet worden ist nach dem neuen Erkenntnisstand. Er hat nämlich von dieser Geschichte hier erzählt. Wobei mir das auch etwas merkwürdig vorkam. Beim letzten Mal hat er schon behauptet, dass bereits 2 Sendungen nicht angekommen sind und er auf dem Schaden sitzen geblieben ist und deswegen nichts verschicke. Diesmal will er ungern verschicken weil es Probleme mit Überweisung(en! - Person(en!) - Ja die Mehrzahl!) gab und deswegen nur Echtzeit-Überweisungen annimmt bzw. PayPal aber er eh keines besitzt. Könnte das auch eine Masche sein?

Laut meinem Nachforschungsauftrag bei der Raiffeisenbank hat die N26 Bank aber eindeutig bestätigt dass das Geld auf seinem Konto gelandet ist. Wie hoch stehen nun meine Chancen das Geld wieder zu bekommen?

Betrug, Bank, Recht, Kleinanzeigen, Überweisung, Banküberweisung, N26

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