unfairer Informationsvorsprung durch interne, sensible Informationen (z.B. nützliche Informationen durch überwachte Schlüsselfiguren, Hightechfirmen usw.) ?

die Preisautonomie kennt dort Grenzen wo es unsittlich, übertrieben, ausbeuterisch, sozialwidrig wird, also Wucher herrscht

Hi Leute kennt jemand eine regulatorische Anforderung die vorgibt, dass eine Bank einen Onboarding und Offboarding Prozess in Verbindung mit dem IT-Equipment haben muss. (MaRisk / BAiT / Cobit / ITIL / IT Grundschutz / EZB Guidlines)

Suche auch noch das gleiche für Diebstahl und Verlust. Also die Bank muss ein Prozess dafür etablieren, wie mit Diebstahl und Verlust von IT Geräten (Notebooks) umzugehen muss.

Wäre super wenn Ihr mir die gesetzlichen Anforderungen oder punkte aus den best practices nennen könnt.

https://www.btc-echo.de/news/julian-hosp-verkaufte-vor-tenx-ruecktritt-mutmasslich-22-millionen-pay-token-66143/

https://blurt.blog/deutsch/@der-prophet/julian-hosp-hat-aerger-mit-der-bafin

https://block-builders.de/die-fragwuerdige-vergangenheit-des-julian-hosp/

usw.

Sollte es strikten Datenschutz geben, dass die Stopp-Loss-Order, CFD-Order nicht für irgendwelche Marktteilnehmer einsehbar bzw. analysierbar sind (der Broker, das Orderbuch diese nicht weitergeben darf ... ) ?

Hallo

ich hatte ein Bankomo Konto über die Kooperation Reisebank und wirecard Service Gmbh Leipzig , jemand hat über meine Mastercard Spiele eingekauft im Wert von etwa 900 Euro .

Ich habe das bemängelt und es hießt das wird überprüft und ich bekomme dann das Geld zurück. Immer wieder hiess es dann das währe noch in Bearbeitung und man würde auch nicht aufhören und die Büros schliessen bis alles abgearbeitet währe.

Jetzt sind sie jedoch weder telefonisch noch per e-mail erreichbar Nummer nicht vergeben und Geld habe ich auch noch nicht zurück bekommen und die webseite komplett offline.

Daher ist es fraglich das da noch etwas bearbeitet wird. Kann ich mich nun an die Bafin oder Mastercard oder Microsoft , reisebank wenden und selbst abklären was daraus geworden ist , ob Bankomo also die wirecard Service Gmbh mein Geld bekommen hat oder was kann ich eventuell noch tun ?

Oder bleibt mir nichts anderes übrig als das Geld abzuschreiben, für mich ist das sehr sehr viel Geld ein ganzes Monatsgehalt ca.

Freue mich auf Deine Antwort und danke Dir für Deine Hilfe

Und solltest du selbst auch geschädigt sein von der Bankomo Ag schreib es mir auch gern. Danke

Mfg

Trend4

Hallo,

ich habe 10.000€ in Kryptowährungen, meine krypto Börse (bitpanda) fordert nun einen Mittelherkunftsnachweis aufgrund der EU AML5 Richtlinien von mir.
Ich bin 22 Jahre alter Student. Das Geld habe ich aber geschenkt bekommen zur Geburt quasi als „Geschenk“ vor 22 Jahren, von meinen Eltern und Großeltern. Ich weiß, macht selten eine Familie, aber meine Eltern und Großeltern wollten mir das als erstes Kind quasi damals schenken. Nun die Krypto Börse will nun eine ich zitiere:

„Um deinen Fall weiter zu bearbeiten, benötigen wir noch einen signierten Schenkungsvertrag, welcher belegt, dass deine Eltern dir 10,000 EUR geschenkt heben, kombiniert mit einem Kontoauszug, auf dem die Einzahlung des Erbes sichtbar ist.“

Völlig unmöglich und nicht machbar das denen vorzuzeigen… meine Eltern haben damals gar keinen schenkungsvertrag unterzeichnet ich war 0 Jahre alt, vor allem hab ich auch teilweise das Geld von Teilen meiner Großeltern in bar bekommen damals, die das dann eingezahlt haben. Das war vor 22 Jahren….

Was soll ich jetzt tun?

Es gibt ja mittlerweile viele E-Geld Konten und Online Finanzdienstleister die teilweise auch im Ausland sitzen und eine ausländische Iban zur Verfügung stellen. Die sehen sich selber nicht als reguläre Bank.

Werden wenn man bei solch einem ausländischen online Finanzdienstleister ein Konto eröffnet, z.b bei Wise oder Revolut oder Monese, werden die Kontodaten bei Kontoeröffnung der deutschen Bankenaufsicht oder das Bundeszentralamt für Steuern zur Verfügung gestellt oder ist das nur bei normalen gängigen Girokonten so ?

Ps. Bitte nur kompetente Antworten. Blöde Kommentare Bitte sparen. Ich Frage nicht für mich sondern da ich gerade eine Diskussion diesbezüglich mit meinem Kollegen hatte !

Ich habe bei der Bank 10,000€ eingezahlt welches aus Ersparnissen stammt wofür ich aber keinen Nachweis habe, da das Geld über Jahre hinweg gespart wurde und ich mal von Eltern/Großeltern Bargeld bekommen habe. Wie würdet ihr der Bank bzw. BaFin die einen Nachweis möchte, entgegenkommen?

Seit August 2021 muss man, wenn man bei der Bank mehr als 10.000€, einzahlt ja einen Nachweis bringen wo man das Geld her hat.

Jetzt könnte man ja einfach jeden Tag 9.999€ einzahlen und bräuchte keinen Nachweis.

Jetzt zur Frage: Gibt es eine Vorschrift wieviel Geld ein Kunde, im Jahr oder alle wieviele Tage oder sonst was einzahlen darf ohne das die Bank einen Nachweis wo das Geld herkommt braucht.

Der Kunde zahlt also immer weniger als 10.000€ ein. Aber im ganz mehr.

Hallo, habe versucht mich selber schlau zu machen, aber konnte nichts herausfinden.
Jeder sagt mir was anderes.

Ich habe ein Gemeinschaftskonto bei der Postbank. Beide haben Einkommen als Angestellte. Da ich unsere Finanzen verwalte kann es mal vorkommen, dass mal mehr als 10.000€ Geld über das Konto bewegt wird. Will nicht direkt mit Verdacht auf Geldwäsche in Verbindung gebracht werden.

Dürfen wir jetzt bis zu 20.000€ einzahlen / überweisen, weil es ein Gemeinschaftskonto ist, oder bleibt es bei 10.000€ weil es nur ein Konto ist?

Meine Mutter hat Jura studiert und Schwerpunkt Bankenrecht. Sie hat zwei Zusagen: Bei der Deutschen Bank und bei der Barfin. Bei der Deutschen Bank würde sie mehr Geld bekommen. Bei der Barfin dagegen eine Verbeamtung. Ich habe mitbekommen, dass sie mit meinem Vater darüber diskutiert hat. Ich würde ihr gerne einen Tipp geben. Was soll sie tun?

Liebe Leute!

Wir haben leider ein großes Problem: Meine pensionierte, verwitwete Tante möchte ihren dauerhaften Wohnsitz ins Ausland verlegen, sich am Ort ihrer Wahl eine Immobilie kaufen und dort ihren Lebensabend verbringen. Aus diesem Grund will sie dort ein privates Bankkonto eröffnen.

Die zuständige Auslandsbank hat damit kein Problem, erfordert aber für die Kontoeröffnung ein einfaches Empfehlungsschreiben ihrer bisherigen Hausbank, welches belegt, dass sie dort Kundin ist, wie lange sie dort ein Konto führt usw.

Sie ist seit nunmehr 40 Jahren Kundin bei der Volksbank mit einem Vermögen von ca. 1 Million Euro. Bei ihrem letzten Termin machte sie ihre Absichten bekannt und auf einmal gab sich die, sonst immer sehr zuvorkommend-höfliche Bankangestellte, extrem gereizt und unfreundlich!

Sie weigerte sich, das Schreiben auszustellen, mit der Begründung, dass ein solches zwar von der Volksbank gelegentlich herausgegeben wird, der Vorgang aber eher „unüblich“ sei. Stattdessen solle sie sich diese "Flausen aus dem Kopf schlagen" und weiterhin ihr Geld in Deutschland bei der Volksbank anlegen - das sei wesentlich vernünftiger!?!

Als meine Tante weiter auf die Ausstellung des Schreibens beharrte, holte Sie einen Kollegen, der sehr arrogant auftrat, ebenfalls abwiegelte und stattdessen meine Tante mit undurchsichtigen Fragen durchlöcherte (wer erbt den das Vermögen?, sie sind doch alleinstehend? haben sie eine Vertrauensperson? was wollen sie im Ausland?).

Das ganze Treffen entwickelte sich zu einer Art „Verhör“. Meine Tante war total schockiert, gab dann irgendwann klein bei und verließ die Filiale umgehend. Danach rief sie mich an und weinte bitterlich. Jetzt will sie zur Presse gehen, die werden sich aber wohl kaum für ihren Fall interessieren. Strafbar hat sich die Bank ja bisher nicht gemacht, auch wenn das Verhalten ethisch zweifelhaft ist, um es mal sachte auszudrücken.

Was sollen wir jetzt tun? Einen Anwalt einschalten? Ist die Bank verpflichtet, ein Referenz/Empfehlungsschreiben auszustellen? Das kann doch nicht sein, dass die Volksbank das Vorhaben einfach so blockiert. Wie würdet Ihr an unserer Stelle weiter vorgehen? Wir sind ratlos.

Ich bitte Euch um Hilfe
Eure Leoni

Hallo,

ich habe schriftlich zu einer Onlinebank bei uns in Deutschland ein Kontokündigungsformular gesandt. Natürlich keine Rückmeldung. Emails werden nicht beantwortet und an das Telefon bekomme ich auch niemanden. Was soll ich in diesem Fall tun? Macht es Sinn vielleicht die Kündigung per Mail zu versenden und in Kopie die Bafin?

Hallo User,

eine bekannte Onlinebank mit einem Buchstaben und zwei Zahlen, hat seit Freitag 13.09.19 eine massive Störung. Vermutlich hängt dies mit der aktuell eingeführten EU-Richtlinie zur Zwei-Faktor-Authentifizierung zu tun.

Aktuell liegen folgende Störungen vor

• BankingApp ohne Funktion (ohne App kann nicht überwiesen werden)
• Auch via "Numbrs"-App keine Connectivität, was nicht an Numbers liegt
• Geldautomaten nehmen Karte nicht an (!)
• Supermarktkassen ect. nehmen Karten nicht an (!)
• Onlinebanling-Zugang ebenfalls ohne Funktion

De facto haben Kunden also keinerlei Möglichkeit an Ihre Einlage zu gelangen. Ja nicht einmal ins Banking können sie sehen. Sie können das Geld nicht auf andere Konten überweisen und am Automaten kann das Konto ebenfalls nicht geleert werden.

Diese Störung hält nun 4 Tage an. Massenhafte Beschwerden im Netz zeigen die Ratlosigkeit des Supports der Bank.

Was also tun?

Was wäre, wenn ein Kunde wirklich das einzige Konto bei dieser einen Bank führt?

Alles in allem unvorstellbare Zustände.

Beste Grüße

Die Bafin gibt leider keine Selbstauskunft,normalerweise sollte man ja wissen wo man welche Bankonten hat, aber was ist wenn es Bankkonten gibt die jemand im Sinne von Betrug auf den eigenen Namen eröffnet hat(z.b Geldwäsche). Erfordern diese keine Schufa-Auskunft erfährt man ja im grunde nichts davon. Oder gibt es besondere Fälle wenn man den verdacht hat das dies geschehen ist, aber nicht weis wo(so gesehen die nadel im Heuhaufen), so das man doch die Möglichkeit hat, eine Abfrage zu bekommen?

Ab welcher Summe wird die Bank nachfragen woher das Geld kommt ? Meine Bekannte wurde per Brief von Ihre Bank aufgefordert sich dort sehen zu lassen. Bin mitgegangen um zu hören um was es geht und da war schon die Riesenüberaschung ! Wegen des Verdachts auf Geldwäsche würde die Bank auf ihr Konto aufmerksam. Wir hatten vor uns kaputt zu lachen. Meine Bekannte hat einen Minijob und tut nur noch einige Sachen die wir am Sperrmühl,oder anderwo geschenk bekommen,in Ebay verkaufen. Von dem Geld das auf ihr Konto von den Käufern eingezahlt wird,lebt Sie mehr schlecht als recht.Nie hatte Sie irgend welche Anfragen bzw Anträge,an das Sozialamt bzw Arbeitsamt ( Harz 4 ) gestellt.Stehts lebte Sie zufrieden von dem wenigem und nun wird Ihr Geldwäsche vorgeworfen ? Das ist doch nicht war,oder ? Das Geld was durch Käufer eingezahlt wird und das Geld womit Sie ihre Käufe tätigt,das würde ich als Umsatz bezeichnen.Nun,wenn die Bank es sich ausrechnet,hatte meine Bekannte, pro Monat, nur selten die 500 Euro Grenze überschritten.Kann schon durch diese Summe der Verdacht auf Geldwäsche bestehen ? Wegen dem oben aufgeführten Vorfalls,wurde meine Bekannte nun, durch eine Bankangestellte dazu aufgefordert,ein Geschäftskonto sich einrichten zu lassen. Aber wozu ein Geschäftskonto ohne ein Geschäft ? Sollte nun meine Bekannte wegen dem 500 Euro Umsatzatzes, sich ein Kleingewerbe einrichten lassen ? Oder sollte Sie besser zur einem der oben genannten Ämter vorsprechen und den Rest einfach vergessen ? Danke Euch und Liebe Grüsse von uns !

Hallo, wir haben eine PV Anlage bei "eurosolid energy" gekauft. Unsere Erfahrungen sind hier nicht berauschend. Es gab von Anfang an ziemlich viele Probleme.

Wir haben zwischenzeitlich recheriert. Die "Stuttgarter Versicherung" soll den Bau der Anlagen, in die wir investiert haben für "eurosolid" vorfinanziert haben? Kann mir jemand mehr dazu sagen? Genehmigt die Aufsicht für Versicherungsgesellschaften / BAFIN so etwas?

Die "Stuttgarter" ist eine VVaG (Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit), die Stuttgarter hat hier, so wie es bislang aussieht, Kundengelder verprasst.

Unser Vermittler übergab uns vor Vertragsabschluss eine CD eines Power Day, der 2012 in Stuttgart gemeinsam mit "eurosolid energy" und der "Stuttgarter Versicherung" stattfand. Die gesamte "Elite" der "Stuttgarter", auch vom Vorstand waren in der Carl-Benz- Arena anwesend, schilderten überzeugend eine win-win-win Situation für alle. Meine Frau und mich hat besonders dieser Auftritt bei unserer Kaufentscheidung unterstützt, dass hier ein großes Unternehmen hinter einer Sache steht, die ok schien.

Doch leider kommt oftmals das Böse erwachen, die Anlagen liefen nicht wie geplant, Monatelang keine Einspeisungsvergütung, Makler und Kunden wurden durch die Stuttgarter immer wieder "vertröstet".

Die Krönung zum Schluss, die Anlagen die "eurosolid energy" verbaut haben soll, sollen minderwertig und falsch gelabelt sein!

Die Anlagen liefern bei Weitem nicht die versprochenen Zahlen, was unsere Vermutung untermauert.

Nachdem was wir nun erlebten, sind die Aussagen Makulatur, eher markige Sprüche. Inzwischen sahen wir uns gezwungen einen Anwalt einzuschalten.

Gibt es unter euch ebenfalls Kunden der eurosolid energy, oder der Stuttgarter Versicherung die selbiges durchlebt haben?

Die Stuttgarter sei sich keiner Schuld bewusst und hält uns Kunden seit Monaten und Wochen hin! Die ersten Vermittler sollen ebenfalls schon "mundtot" gemacht worden sein, indem man unzähligen die Maklerverträge aufgekündigt hat!

Falls Ihr Informationen darüber habt, bitte veröffentlicht diese!

Hallo,

die BAFIN führt ja eine Liste aller Konten die auf denselben Namen lauten ( keine Kontostände oder Bewegungen, lediglich die Kontonummer wird erfasst ).

Soweit ich weiss werden Prepaid Kreditkarten wie die der reisebank.de nicht an die BAFIN gemeldet. Ist das richtig? Wenn ja, warum nicht? Es handelt sich doch eigentlich auch um ein Zahlungsverkehrskonto.

Bin gespannt auf Eure Antworten!