Wie ist das mit der Bankeinzahlung?
Hey ich hätte mal eine Frage ^^
Und zwar würde ich gerne ungefähr 3000€ auf mein Bankkonto einzahlen, also wenn ich es Bar zur Bank bringe und einzahle.
Stellt die Bank bei so einer Hohen Summe woher das Geld kommt?
Habe lange immer Bar gespart und würde das alles halt jetzt gerne einzahlen :)
Lg.
4 Antworten
Das ist keine hohe Summe, da wird nicht nachgefragt.
Außerdem könntest du das Geld auch am Automaten einzahlen, bei den meisten Banken geht das.
Kunden der Bank müssen die Herkunft des Bargeldes bei Bareinzahlungen (zum Beispiel auf ihr Konto bei der Bank) bei einem Betrag über 10.000 Euro regelmäßig anhand eines aussagekräftigen Beleges nachweisen. Sollte die Bank bereits bei einem niedrigeren Betrag Bedenken hinsichtlich der legalen Herkunft des Bargeldes haben, kann sie auch bei einer niedrigeren Einzahlungssumme einen Herkunftsnachweis fordern.
Kann man nicht eindeutig sagen, ab 10000 MÜSSEN die nachfragen, darunter KÖNNEN sie, wenn die Zahlung ungewöhnlich ist.
Das kommt also drauf an, wieviel Einnahmen du normalerweise hast.
Wenn du ein Auto oder Moppet verkauft hast ist es ja kein Problem eine Beleg vorzuweisen. Wenn du gerade geheiratet hast ist es auch glaubwürdig, die Geldgeschenke einzuzahlen.
Wenn du aber Handwerker bist, oder in der Gastronomie arbeitest, dann liegt die Vermutung nahe, dass du schwarz gearbeitet hast, und selbst wenn es nur das Trinkgeld des letzten Jahres ist: ich würde da keine schlafenden Hunde wecken und niemals Geld einzahlen aufs (Privat-)Konto. Niemals !
Nachtrag, auch wenn niemand fragt, eine Bareinzahlung ist in den Büchern, bleibt 10 Jahre gespeichert. Für den Fall das du irgendwann man Ärger mit dem Finanzamt bekommst, könnten die anfangen zu recherchieren und nach Jahren auf die Buchung stossen.
Dann lieber ein böses Hund kaufen, und das Geld zu Hause liegen lassen.
Ja, die Bank muss hier nachfragen. Hierzu ist sie nach dem Geldwäschegesetzt verpflichtet.
Erkäre das so und dann wird das idr ok sein. Die werde sich das dann aufzeichnen.
Wenn du dann nächste Woche aber wieder mit 3000 Euro und der selben Aussage ankommst musst du damit rechnen das die eine Geldwäsche Verdachtsmeldung machen, da das dann offensichtlich nicht stimmen kann.
Ab 10.000€ sind Nachweise erforderlich. Im Rahmen der allgemeinen Sorgfaltspflichten soll aber trotzdem während kurz nachgefragt werden. ganz formlos im Rahmen des kundengesprächs. Das entfällt bei Einzahlungen am Automaten natürlich.
Nein. Einzahlungen unter 10.000 Euro gehen in einer Bank problemlos. Auch regelmäßig und zum Beispiel am Einzahlungsautomaten.