Wie viel kann man jährlich einzahlen ohne Nachweis?
Guten Tag,
Ich habe letztens erfahren, dass man ab 10000€ Einzahlung in die Bank einen Nachweis zeigen muss um Geldwäsche zu vermeiden, was verständlich und schlau ist. Jedoch habe ich mich seitdem aus Neugier gefragt ob die 10000€ als Einmalzahlung oder jährliche Zahlung gemeint ist, d.h. Kann ich diesen Monat 8000€ und in 5 Monaten weitere 7000€ und 3 Monate später 5000€ einzahlen? Die Zahlen und Zeitabstände waren jetzt nur Beispiele und da könnte auch 9000/3000/4700 usw. auch stehen.
Falls ihr was wisst bitte wenns geht mit Quellen also Beweise auch zeigen da es mich wirklich interessiert.
Danke im Voraus
2 Antworten
Nachweisen zu müssen wäre es genauer gesagt. Das machst du ganz einfach, mehrere Zahlungen unter 10 Tsd. Euro an verschiedenen Tagen und dein Konto ist genau so voll, als ob du an einem Tag 70 Tsd. eingezahlt hättest mit der dann üblichen Beweispflicht woher dieses Geld denn nun stammt?
Der Kontrollturnus kann von jeder Bank unterschiedlich gehandhabt werden, manchmal auch abhängig davon zu welcher Kundengruppe du auch gehörst. Privatkunde, Private Banking, Gewerbekunde etc...
Du wirst auch keine genauen Informationen mit Quellen hierzu finden, da hierdurch das System umgangen werden könnte, wenn es genau bekannt wäre...
Manchmal ist es auch der Berater der das mit Überwacht da er größere Eingänge dokumentieren muss um eben Geldwäsche zu vermeiden.