Was ist eigentlich eine Geldwäsche?
Leichte Erklärung bitte
7 Antworten
Illegales Geld wird bei Geldwäsche dem legalen Geldkreislauf zugeführt. Wenn man z.B. mit Drogenhandel Geld einnimmt, kann man es nicht einfach unauffällig ausgeben. Irgendwann fragt dann doch jemand nach.
Eine Möglichkeit wäre: Ich nehme reichlich Geld durch illegale Geschäfte ein. Du betreibst ein legales Geschäft, bei dem sehr schwer nachvollziehbar ist, wie die tatsächlichen Geldflüsse sind, z.B. hast Du ein schlecht laufendes Restaurant. "Schwer nachvollziehbar" ist so ziemlich alles, bei dem viel Bargeld anonym über den Tresen geht.
Ich gebe Dir nun das illegale Geld. Du verbuchst es ganz normal als Einnahmen von zahlenden Gästen, die es nie gegeben hat. Dann versteuerst Du es und es ist sauber gewaschen. Natürlich muss man darauf achten, dass nicht 1000 Schnitzel verkauft werden aber nur 10 eingekauft. Idealerweise hast Du daher einen Schwager, der Metzger ist, und der hat wiederum einen Cousin, der Schweine züchtet etc.
Eine andere Alternative wäre ein Waschsalon zu eröffnen oder einen Orientteppichladen.
Ich hoffe, dass meine Erklärung/ das Beispiel so einfach ist, dass sie jeder versteht: (Bitte beachten, dass es sich um eine theoretische Ausführung handelt)
Ich habe eine Million Euro aus Rauschgiftgeschäften (Waffenhandel, Zuhälterei, Bestechung...) verdient. Mit diesem Geld will ich ganz offiziell in den Ruhestand gehen, es auf der Bank einzahlen und von den Zinsen leben.
Das geht aber nicht, weil ich ja das Geld gar nicht haben darf. Ab einer bestimmten Summe wird ja nachgefragt, wie man das Geld verdient hat.
So, jetzt suche ich ein Gewinnspiel, bei dem ich 50 Prozent des Einsatzes GARANTIERT gewinne. Ich zahle die komplette Million ein (oder nach und nach) und gewinne mindestens eine halbe Million. Diese halbe Million ist jetzt sauberes (gewaschenes) Geld, weil ich ja dessen Besitz Herkunft nachweisen kann.
(Wie schon angedeutet, es ist nur ein Beispiel. Mir ist bekannt, dass man mit einer Million / halbe Million bei den derzeitigen Zinsen natürlich nicht in sichere Rente gehen kann)
Nicht Casino.
Ich kenne mich bei Wetten und so nicht aus, aber mal ein ganz einfaches Beispiel: Pferdewetten
Angenommen es werden dort 70 Prozent ausgezahlt. 10 Pferde sind am Start. Dann setze ich je 100 € auf jedes Pferd, eins gewinnt garantiert und ich kassiere 700 € für den Sieg des einen Pferdes. Diese 700 € sind sauberes Geld (bei 100 € Einsatz) und die anderen 900 € Einsatz bekommt ja niemand mit.
Klar funktionieren Pferdewetten noch mit Quoten, also alles nicht so einfach. Es geht mir ja nur ums erklären.
Illegal zugeeignetes Geld wird über ein legales Etablisment dem normalen Geldkreislauf zugeführt damit es aussieht, als sei es legal erwirtschaftet worden.
Ganz, ganz grob.
Geld in Waschmaschine, auf 40 Grad stellen, Maschine starten.
Geldwäsche ist wenn eine Firma Leute beauftragt Schwarzes Geld solange zu überweisen und co. Bis du "nachweisen" kannst das das Geld auf legalem weg zu dir gekommen ist
Geldwäsche ist illegal und verboten
Und wie weist du die Millionen für den ursprünglichen Nachweis nach? Nach deiner Methode kannst du nur nachweisen, dass du eine halbe Millionen im Casino verloren hast....