Frage zum Thema Geldwäsche und Bankkonto?
Ich habe oft von Bankdrops gelesen das sie für Geldwäsche u.a verwendet werden. Auch über das Thema mit "Finanzagenten" habe ich mich schlau gemacht.
Was mir nicht so klar ist: Das ich neben den "Finanzagenten" viel von "Geisterkonten" , sprich Konten auf Fiktive Namen gelesen habe, aber nichts davon das, zumindest für Geldwäsche, Konten auf den Namen(Identitätsmißbrauch) Anderer verwendet werden, "nur" Geisterkonten. Zumindest habe ich noch von keinem solchen Fall gelesen wo jemand wegen Geldwäsche angezeigt wurde und es stellte sich heraus es war Identitätsdiebstahl. Ich verstehe das nicht so ganz, oder gibt es doch solche Fälle?
3 Antworten
Was du da ansprichst ist ein relativ neues und für den rechtmäßigen Kontoinhaber ein kritisches Thema.
Oftmals werden in den Zeitschriften Kontoinhaber (ich kürze ab mit KI) gesucht, die eingezahltes Geld an ein weiteres Konto -meist im Ausland- überweisen. Für diese leichte Tätigkeit wird ihnen eine recht üppige Provision versprochen.
Manchmal wird auch Geld auf das Konto des KI überwiesen und es soll auch weiter geschickt werden.
Natürlich ist es leicht Geld immer wieder auf "Reisen" zu schicken.
Wenn die Polizei hinter den Weg kommt kann es dem KI passieren, daß er bestraft und in regress genommen wird.
Die zweite Variante ist der Weg vom Konto des KI über Western Union zum Dieb im Ausland.
Die Folgen sind aber gleich.
Die Verwendung der falschen Identität bei Bankgeschäften ist in D schwerer. Man muss sich immer wieder mit einem gültigen Personaldokument ausweisen.
Allerdings ist das beim Online-Handel kein Problem. Da ist das Lügen schon ein Volkssport.
Noch Fragen? MfG
Viele Grüße zurück,sorry vergessen :P
Da sind schon Anzeigen gewesen. Ich habe alleine 2 Konten dafür gemeldet und die wurden auch verfolgt.
Du meinst das jmd. ein Konto auf deinen Namen eröffnet hat?Wie hast du das gemerkt?
nicht auf meinen Namen, ich arbeite in einer Bank am Schalter.
Ich habe diese Frage gestellt weil ich große Angst davor habe das jemand so etwas unter meinem Namen gemacht haben könnte,ich habe keine Beweise oder Verdacht(sonst wäre ich ja schonlängst bei der Polizei)aber ich fiel vor einiger Zeit auf eine Drückerkolonne herein wo u.a meine Personalausweisnummer aufgeschrieben wurde und da macht man sich nun mal Gedanken.
Kannst du mir sagen wie wahrscheinlich es ist das so etwas unentdeckt geschieht(Praktisch es wird o etwas unter meinem Namen gemacht und irgendwann nach getaner Arbeit das Konto geschlossen und es wurde nichts gemeldet, so etwas...
Da brauchst du dir keine Sorgen machen. Du hast ja deinen Ausweis.
Ich stelle mir eben sowas vor wegen Passfälschung und so...Da leider es viele sogar schaffen mit fiktiven Namen Konten zu eröffnen...
Dafür brauchen Fälscher keine richtigen Namen. Die stellen einen eigenen Pass mit fiktiven Daten zusammen.
Ich hab einfach mal als Beispiel verlinkt warum ich da so besorgt bin. Da heißt es auch Falschpersonalien, aber auch originale daher bin ich ein bisschen, verängstigt.
Das Funktioniert mit einem Dreiecksbetrug.
Der Betrüger begeht einige Betrügerreien, und dabei benutzt er DEINEN NAMEN und DEINE Kontoverbindung.
Du hast dann aufeinaml jede Menge Geld auf deinem Konto, aber das Geld gehört nicht dir, sondern ist von anderne Betrugsopfern, die denken sie hätten Geld für ein Iphone ode rähnlich überwiesen.
Das Geld geld tust du dann per Western Union an den Betrüger weiterleiten. Du glaubst an ein lukratives Geschäft, da ja jede Menge Geld auf dem Konto ist.
Das ist ja das mit den Finanzagenten, das habe ich ja verstanden.
Ich meinte eher warum Betrüger nicht ein Bankkonto auf meinem Namen ohne mein Wissen erstellen(wie es manche andere Betrüger machen um mit diesem Konto dann Kunden zu prellen auf ebay und co.)nur um dort Gelder zu überweisen wo dann die Person, die dann für die Identifizierung bei der Kontoeröffnung hergehalten hatte z.b das Geld dann abhebt oder weiterleitet etc.
Ja, was du beschrieben hast ist die Variante mit den Finanzagenten. Da allerdings müsste dem KI spätestens dann die Glocken klingeln wenn unbekanntes Geld auf seinem Konto landet.
Was allerdings ich meine ist, warum Geldwäscher nicht durch Ausweisdiebstahl/oder Passfälschung(Das Darknet blüht ja vor Datenhandel oder Handel mit gefälschten oder sogar originalen Ausweisdokumenten)mit Hilfe von Mittelsmänner(die bewusst mit denen zusammenarbeiten) Konten unter dem Namen eines Anderen(identitätsdiebstahl)eröffnen und darauf ihre Gelder überweisen/weiterleiten und abheben etc. Darüber habe ich zumindest nichts gelesen weil Bandrop Konten,besser gesagt Konten auf fiktive Namen, werden von Geldwäschern ja auch benutzt.(In DE ist es schwieriger Kontoeröffnungsbetrug zu begehen,doch leider wird die Nachlässigkeiten der banken in diesem Thema oft angeprangert).