Ab welcher Summe muss die Bank nachfragen woher das Geld kommt?
Habe gelesen das die Bank per Gesetz ab einer bestimmten Summe (einige sagen 5.000 andere 10.000 oder 15.000€) den Kunden nachfragen muss woher das Geld kommt, weil das den Finanzamt wegen Geldwäsche interessieren soll.
Und muss man das dann auch sagen?
6 Antworten
In Deutschland muss ab einer Grenze von 15.000 die Identität des Kunden festgestellt werden. Zudem muss dieser Geldfluss auch immer protokolliert werden, wobei die Unterlagen über mehrere Jahre hinweg aufgehoben werden müssen
Die Grenzen im Geldwäschegesetz sind nicht starr. Die Banken sind auch verpflichtet Vorgänge zu prüfen, wenn mehrere gleichartige Vorgänge erfolgen, die augenscheinlich vorgenommen werden, um der Geldwäschegrenze auszuweichen. Beispielsweise 3 Einzahlungen a jeweils 5000 Euro oder Vergleichbares. Daher sind Aussagen falsch, die hier eine Überprüfbarkeit erst ab einer bestimmten Summe erfordern. Die Eu 15000 sind eine Richtschnur und Summen deutlich darunter werden geprüft, sofern eine Kontinuität hierbei feststellbar ist.
Bitte nicht zwei Dinge verwechseln:
1. Identitätsfeststellung bei Bargeldverkehr/-einzahlungen und
2. Herkunftsnachweis von hohen Geldeingängen auf dem Konto.
Das erste ist eine Vorschrift nach dem Gelodwäsche gesetz um einfach nur die Identität festzustellen. Keiner wird bei 15.000,- fragen, woher das Geld ist.
Wenn aber eine große Summe kommt, je nach Geldbewegungen des Kunden auf dem Konto könnten das 300.000,- sein, oder erst 30 Mio., insbesondere aus dem Ausland.
Da interessiert sich die Bank, aber schon die Aussage, ich habe eine geerbte Wohnung verkauft, würde es bei einem normalen Arbeitnehmer erklären, der 300.000,- bekam.
Bei Zahlungen aus dem Ausland von größeren Beträgen müssten ja auch Meldungen an die Bundesbank gemacht werden.
Habe auch schon größere Summen bei der Bank bar eingezahlt. Gefragt wurde nicht, woher das Geld kommt, weil man mich dort kennt und öfter auch größere Beträge von mir eingezahlt werden, weil ich ein Geschäft betreibe.
Bei einem Kunden dessen Gehalt aufs Konto Monat für Monat gebucht wird, der dann plötzlich 15 000.--€ einzahlt, dann fragt die Bank über die Herkunft des Geldes nach.
Also ich selbst habe schon 25.000€ eingezahlt und die bank hat nicht gefragt woher das geld kommt
Wenn deine Bank nicht gefragt hat, dann kann es sein das sie wissen das du Geschäftsmann oder ähnliches bist oder die haben ohne dein Wissen, wenn du sonst noch nie so viel einbezahlt hast Nachforschungen angestellt wo das Geld hergekommen ist und in der Regel können die das auch Bankintern ohne das du das überhaupt mitbekommst und sollte damit etwas nicht stimmen oder gestimmt haben dann kann es sein das du irgendwann Post bekommst vom Finanzamt, weil so viel Geld ist in der Regel Steuerpflichtig so wie ich das verstanden habe von unserem Forum Internen Spezialisten.