Hinterfragen Banken, wenn man einmalig z.B 20.000 Euro in einem Geldautomat einzahlt?
Muss ich mich dazu äußern von wo das Geld kommt? Was ist wenn ich mich weigere es zu sagen? Was für Konsequenzen könnten mich erwarten?
8 Antworten
Beträge dieser Art unterliegen dem Geldwäschegesetz und müssen von der Bank geprüft und der Bafin gemeldet werden, die die Herkunft klärt. Bei Gesetzesverstoß gibt es eine Anzeige.
nein, so ist das nicht. Dann müsste die täglich an die Bafin melden.
Die erforderliche Legitimation hat ja bereits stattgefunden.
Ja, sie sind dazu verpflichtet. Geldwäschegesetz.
Dieser Pflicht sind sie bereits bei der Kontoeröffnung nachgekommen. Die Legitimation wurde dokumentiert.
nein, du hast dich ja bereits bei der Kontoeröffnung legitimiert. Da braucht kein Geldwäsche mehr bei dir gemacht werden
das ist ja ein Privatkonto, oder?
Sagst halt einfach du hast dein Auto verkauft - fertig. Alles andere würde dich verdächtig machen.
Theoretisch könnte das Finanzamt eine Steuerprüfung machen.
In der Parxis scheitert das daran, dass nicht die Finanzämter die Meldungen nach dem Geldwäschegesetz bekommen, sondern die BAFin.
Nein, die Bafin meldet sich nicht. Dem Geldwäschegesetzt wurde bereits bei Kontoeröffnung folge geleistet.
Das finanzamt mit Sicherheit
die bekommen keine Info darüber
Was ist mit einem Gewerbe im Ausland, wofür ich mich hier in Deutschland z.B nicht gemeldet habe? Zwar habe ich dort auch Banken die das versteuern, doch ich weiß nicht wie das Finanzamt das so sieht.