Bank verlangt Ausweiskopie

6 Antworten

mal eine gegenfrage: Was hast du für ein Problem damit, denen eine Ausweiskopie zu hinterlegen? Wenn du der Bank nicht vertraust, solltest du der auch nicht dein Geld anvertrauen. Es ist ganz normal, daß die Bank das will. Wenn du das Konto in einer Zeit eingerichtet hast, wo die das noch nicht verlangt haben, dann wollen die das halt jetzt nacholen. Und alle paar Jahre verlangen die auch eine neue Kopie. Das ist nichts ungewöhnliches und auch zu deinem Schutz.

Hallo Summer39,

in der Tat ist es so, dass die Bank nach dem Geldwäschegesetz und der Abgabenordnung dazu verpflichtet ist sich Gewissheit über Deine Person zu verschaffen, eben durch Vorlage eines Ausweises und als Nachweis dass dieser vorlag auch einer Kopie von diesem.

Insbesondere das Geldwäschegesetz wurde in der Vergangenheit stets verschärft. Die Prüfungen ob dies von der Bank eingehalten ergeben mittlerweile, selbst bei kleinen Banken, einen Bericht der genauso Umfangreich ist wie die eigentliche Jahresabschlussprüfung. Dazu kommen dann ggf. auch noch Sonderprüfungen von der Fiananzaufsicht.

Glaube mir, dass die Bank bzw. deren Mitarbeitende, sich auch lieber die Arbeit, das Papier und das Archiv sparen würden als sich mit einem Kunden zu Zanken ob das nun notwendig ist oder nicht.

Wenn Du Dich über das Gesetz beklagen willst, dann wende Dich an die Bundestagsabgeordneten.

Schöne Grüße

Diese Antwort trifft aber sowas von zu! Wie ich mich immer über diese endlosen und sinnlosen Diskussionen mit den Kunden aufrege, "die doch schon immer das Konto hier haben".

Früher konnte man hier im Ort in jedem Laden anschreiben lassen. Geht komischerweise auch nicht mehr so, obwohl ich das vor 20 Jahren doch auch immer machen konnte.

Die Zeiten (und in diesem Fall mit dem Konto vor allem die Gesetze) ändern sich eben!

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