Wenn man aber das Fahrzeug vorher mittels Überweisung bezahlt, besteht die Gefahr, dass der Autohändler Insolvenz anmeldet, und dann ist das Geld weg und das Fahrzeug auch.

Bekommt man bei Barzahlung Probleme mit dem Finanzamt oder Steuerbehörden?

Ab welchem Betrag?

Wie viel Gold darf ich anonym in Luxemburg kaufen?

Eine Frage an euch Experten,

Ich habe jahrelang zuhause Geld gespart in Höhe von 30000€ und nun will ich das erste mal seit über 6 Jahren das Geld bei ein Neu eröffneten Bank einzahlen.

Heute hieß es ich solle Nachweis erbringen wegen Geldwäsche Gesetz usw..

Ich habe dennen erzählt ich hätte gespart und dürfte mein eigenes Geld nixht einzahlen da es kein Nachweis sein soll. - Man darf nicjt mal sein Geld einzahlen???

Wo leben wir eigentlich? Man hat kein Geld dann hat man ein Problem aber hat man Geld hat man auch ein Problem!

Nun ich habe erfahren das man ab 10000.€ Nachweis erbringen muss. Aber darunter nicht.

Nun meine Frgae an euch : kann ich in 9250€ Schritten beim Bank einzahlen und das 4x ? Ohne Nachweis oder wie geht das nun bitte um.gilfe wie ich das Lösen kann

Eine Versicherung wurde aufgrund von zu geringer Rentabilität gekündigt. In dem Schreiben der Versicherung steht nun, dass Sie neben der Police/Verlusterklärung (verständlich) auch die Bankverbindung (liegt doch vor) und eine beglaubigte Kopie des Personalausweises (warum) benötigen. Es wird auf das Geldwäschegesetz hingewiesen. Der Betrag ist ca. 500 €.

Beispielsweise durch Drogenhandel usw, aber wie waschen sie es in den normalen Wirtschaftskreislauf ?

Laut § 3 GwG muss bei einer Transaktion im Wert von 15.000 Euro oder mehr das Kreditinstitut bestimmte "allgemeine Sorgfaltspflichten" [siehe § 3 (1) GwG] erfüllen, wie z.B. die Identifizierung des Vertragspartners, die Einholung von Informationen über den Zweck und die angestrebte Art der Geschäftsbeziehung etc..

Wie läuft so eine Überprüfung in der Praxis ab? Ich möchte nämlich >15.00 Euro von meinem derzeitigen Girokonto auf ein neu gegründetes Girokonto bei einem anderen Kreditinstitut überweisen. Muss diese Überprüfung bei beiden Kreditinstituten vorgenommen werden, also bei meiner derzeitigen Bank und bei meiner neuen Bank? Muss ich mit Kosten rechnen?

Hallo ihr Lieben!

Durch Zufall habe ich erfahren das meine Hausbank eine von meinem Arbeitgeber geleistete Überweisung blockiert hat.

Ich habe bei der Polizei eine Anzeige aufgegeben und der Sachbearbeiter hatte mich darüber informiert das meine Bank diese Überweisung bei der Polizei meldete.

Mein AG hatte mir bereits 10.000,00 € überwiesen, was von denen geblockt wurde, ich online aber nicht einsehen konnte. Daraufhin schickte er es mir erneut zu, welches er aber wieder zurückbuchte. Also sind 10.000,00 € in der Schwebe.

Nach meinem Termin bei der Polizei habe ich meine Bank aufgesucht und diese behaupteten das sie von nichts wüssten. Es wurde nichts an die Polizei weitergeleitet, der Betrag wäre niemals bei mir angekommen und sie wüssten nicht einmal worüber ich spreche. Daraufhin forderten sie mich auf alle meine vertraulichen Unterlagen mit meinen AG an sie auszuhändigen damit sie es besser verfolgen könnten und zu warten bis mein AG rechtliche Schritte einleitet um an das fehlende Geld zu kommen.

Dem Sachbearbeiter der Polizei habe ich das mitgeteilt und dieser kann das auch nicht nachvollziehen.

Meine Fragen wären: Darf meine Hausbank das, einfach das Geld einzuziehen? Eine Anzeige bei der Polizei zuschalten und mich nicht darüber informieren? Und mir ins Gesicht die Unwahrheit sagen? Da ich eine Nachricht zwecks der 2. Überweisung und deren Zurückbuchung von meiner Bank gefunden habe, bedeutet es das sie mir nicht den kompletten Sachverhalt gesagt haben.

Wie kann ich da am Besten vorgehen? Muss ich denen wirklich die vertraulichen Daten aushändigen (Arbeitsvertrag, E-Mail-Verkehr & etc.)?

Ach und mein AG hat seinen Hauptsitz in Rom (Italien), falls das vl weiterhilft.

Ich hoffe ihr könnt mir weiterhelfen bin mit dieser Situation etwas überfordert. -.-

Mal angenommen ich würde von einem Verwandten eine größere Summe Bargeld (> 15.000) geschenkt bekommen und zahle die auf mein Konto ein.

Bekomme ich dann eine Anzeige wegen Geldwäsche?

Hallo. Letztens wollte ich mir eine Vodafone Sim Karte kaufen ohne Vertrag. Habe mich aber doch entschieden bei Aldi Talk zu bleiben. Ich habe mit der Dame geredet und die Dame meinte das ich einen Gültigen Ausweiß brauche um es zu Kaufen. Soweit ich weiß braucht man nur einen Gültigen Ausweiß um die Sim zu Aktivieren und da man die Sim nur Zuhause aktivieren kann nutzt mir die Sim Karte sowieso nicht. Ich glaube es geht eigendlich nur um die Festellung des Alters. Und die ist ab 16 Jahren.

Die Frage zielt dahin dass ich meine Autos bisher eigentlich -bis auf eine Ausnahme vor vielen Jahren- nie geleast oder finanziert, sondern stets cash gezahlt habe.

Nun ist es aber mittlerweile scheinbar so dass der Staat bereits ab niedrigen 5-stelligen Beträgen am liebsten einen Stammbaum haben will wie sich die Entstehungsgeschichte des Geldes in meinem Besitz aufdröselt (Geldwäschegesetz und solch vorgeschobener Unsinn zur Bürgerkontrolle...) .

Da alsbald wieder ein Kauf ansteht, welcher sich perspektivisch zwischen 50 und 70k€ bewegen wird, stellt sich mir die Frage ob ich den Betrag einfach auf das Konto des Händlers überweisen kann, oder erst mal Rapport leisten darf wie ich mich denn erdreiste entgegen dem Wille des links/grünen Staates so viel Geld zu horten und woher das denn eigentlich kommt?

Zur Erklärung in diesem Rahmen : Mein Kapital kommt aus meiner Anstellung, als aber auch aus Kapitalgewinnen durch Trading.

hallo gute Frage User,

Meine Frage bezieht sich darauf, ob bei zb einem gebaucht Auto Kauf (50,000€ Ca) bei privat Personen kontrolliert wird wo das Geld herkommt.. vielen Dank für die Hilfe!

Hallo, ich habe oft gelesen, dass ein PayPal Konto ein Limit von 2.500€ p.A. hat und, dass danach sogar Ermittlungen wegen Geldwäsche nach Verifizierung(falls nicht schon Verifiziert) starten könnten. Ich habe seit Jahren ein Verifiziertes PayPal Konto und bei mir steht nirgendwo was von Limits. Ich habe dieses Jahr viel Gerümpel privat über Chatrooms, Shpock und co. verkauft und habe schon einen Umsatz von 2.000€. Seltsamerweise war bei meinem gestrigen PayPal Login meine Adresse gelöscht und es hieß ich solle sie eingeben, da sonst mein Konto eingeschränkt ist. Natürlich habe ich die Adresse eingegeben, die normalerweise auch schon hätte stehen müssen, da ich sie nie gelöscht habe. Aber jetzt wirft sich die Frage, ob ich ein Limit habe, ab dem ich geprüft werde, denn ich Weiß nicht ob meine Buchführung zu den Verkäufen ausreichend ist und sogar lückenhaft sein kann. Habe ich etwas zu befürchten bezügl. Limits und wenn ja, weiß jemand in welcher Form die Beweisführung laufen muss?

Wieso wurde auch meine Adresse gelöscht? Und war ich für diese Zeit Unverifiziert und damit genauso verdächtig, wie ein Fake?

Hallo,

ich habe 10.000€ in Kryptowährungen, meine krypto Börse (bitpanda) fordert nun einen Mittelherkunftsnachweis aufgrund der EU AML5 Richtlinien von mir.
Ich bin 22 Jahre alter Student. Das Geld habe ich aber geschenkt bekommen zur Geburt quasi als „Geschenk“ vor 22 Jahren, von meinen Eltern und Großeltern. Ich weiß, macht selten eine Familie, aber meine Eltern und Großeltern wollten mir das als erstes Kind quasi damals schenken. Nun die Krypto Börse will nun eine ich zitiere:

„Um deinen Fall weiter zu bearbeiten, benötigen wir noch einen signierten Schenkungsvertrag, welcher belegt, dass deine Eltern dir 10,000 EUR geschenkt heben, kombiniert mit einem Kontoauszug, auf dem die Einzahlung des Erbes sichtbar ist.“

Völlig unmöglich und nicht machbar das denen vorzuzeigen… meine Eltern haben damals gar keinen schenkungsvertrag unterzeichnet ich war 0 Jahre alt, vor allem hab ich auch teilweise das Geld von Teilen meiner Großeltern in bar bekommen damals, die das dann eingezahlt haben. Das war vor 22 Jahren….

Was soll ich jetzt tun?

Hallo,

Ich bin gerade dabei mein Fahrzeug zu verkaufen und ein potenzieller Käufer hat mir eine Anzahlung in Bitcoins angeboten. Den Rest würde er dann bei der Übergabe des Fahrzeugs in Bar begleichen. Einen Kaufvertrag hat er mir bereits gezeigt und das sieht echt solide aus.

Es handelt sich um 5900 € Gesamtsumme.

Es soll alles unter einem Kaufvertrag festgehalten werden. Ich habe jedoch nicht viel Ahnung mit der Gesetzeslage mit Kryptowährungen oder Kaufverträgen, daher würde ich gerne wissen, ob es legal ist, das Fahrzeug unter diesen Umständen zu tauschen/handeln? Gibt es irgendwas Besonderes zu beachten? Reicht der Kaufvertrag aus, um die Herkunft der Bitcoins nachzuweisen?

Danke im Voraus für deine Antwort!

Liebe Grüße

Geht um die Feststellung nach dem Geldwäschegesetz. Darf ich trotzdem die Seriennummer, meine Adresse usw. schwärzen?

Mein Vater ist an Demenz erkrankt. Seit kurzem haben wir eine Konto-Vollmacht und ich habe begonnen, seine Papiere zu ordnen und durchzusehen.

Dabei habe ich in seinem Schreibtisch einen brauenen Umschlag mir einer ziemlich großen Summe Bargeld gefunden. Mehrere 10000 € in 500er-Scheinen. Es hat uns aus den Schuhen gehauen. Immerhin war der Umschlag gut zugetackert... Ansonsten aber schön so zum mitnehmen!

Wir denken, dass das Geld aus der Auszahlung einer seiner Lebensversicherungen stammt. Es hat auch noch die Bankbanderolen drumherum. Leider habe ich nichts dazu in seinen Unterlagen finden können. Es müsste doch Abrechnungs- bzw Auszahlungsbelege dafür geben? Es ist aber nichts da und ich bin ganz gut durch den Wust durch jetzt.

Jedenfalls würden wir das Geld gerne zur Bank bringen und auf sein vorhandenes Sparbuch einzahlen. Das das keine Zinsen bringt, weiß ich, auch das die Inflation es eher weniger werden lässt.

Es wäre mir aber eine Beruhigung und festlegen wollen wir es nicht. Wir wissen nicht, wie sich sein Zustand entwickelt, wir werden vermutlich noch Unterstützung brauchen und es ist gut, wenn dann noch Geldreserven da sind.

Also meine Frage: Kann man das so mit all den 500€-Scheinen zur Bank bringen ohne Herkunftsbeleg oder ist das ein Problem?

Aus der Sterbegeldversicherung meiner geschiedenen Frau steht der Überschussanteil zur Auszahlung an. Meine Nichte und ich sind als Erben eingesetzt. Ich habe der Versicherung mit geteilt da sie meinen Anteil an meine Nichte überweisen soll, da wir das so vereinbart haben. Jetzt fordert mich die Versicherung auf zu begründen warum ich meinen Anteil an meine Nichte abtretten möchte. Sie müssten es wegen des Geldwäschegesetz wissen da sie verpflichtet wären dies zu melden? Es handelt sich 1.nur um 3300.- € .2. Nach meinen Wissen gilt das Geldwäschegesetz doch erst ab 20.000€? Dürfen die das ?Stimmt das? Mich regt auf was die das angeht ? Wer kann mir dazu etwas sagen? Danke

Hallo liebe Community,

ich überlege schon seit längerem eine Ausbildung in der Bank zum Geldwäschebeauftragten zu absolvieren, weil ich diesen Beruf wirklich sehr spannend finde und er mich einfach begeistern konnte. Ich bin mir ziemlich sicher das ich diesen Beruf machen möchte, die Aufgaben eines Geldwäschebeauftragten finde ich hochinteressant. Nun meine Frage an euch:

Eine Ausbildung bei der Bank in der Geldwäscheabteilung soll es geben, ein Studium ist wohl nicht zwingend notwendig. Allerdings konnte ich dembezüglich keine Informationen im Internet finden, geschweige den Ausbildungsplätze in der Abteilung. Ich würde mich so gerne dort bewerben und einige Informationen zum Beruf und speziell zur Ausbildung erhalten, doch leider weiß ich nicht wo ich mich bewerben soll. Ich würde mich freuen, wenn mir einer weiterhelfen könnte, der sich gut in dem Bereich auskennt oder bereits als Geldwäschebeauftragter in der Bank arbeitet(e).

Vielen Dank für jede Antwort!

Kann mir jemand die oben genannte Frage beantworten. Es soll ein größerer Betrag aus der Türkei auf mein deutsches Konto überwiesen werden.

Kann es sein das die Bank in der Türkei eine Gebühr verlangt um ein Zertifikat zu erstellen da mit hier keine Geldwäsche vorliegt?

Und erst dann kann ich das Geld auf ein deutsches Konto überweisen?

Es handelt sich um legales Geld. Warum will die Bank dafür eine Gebühr in stattlicher Höhe?

Vielen Dank für eine Antwort.