ING Diba - Bargeldeinzahlung Herkunftsnachweis?
Hi,
habe eben 2650 € an einem ING Automaten auf mein Girokonto bei der ING eingezahlt. Dabei hat mich der Automat gefragt woher das Geld stamme. Ich habe eine Angabe in Form eines Stichwortes eingegeben und dann wurde der Einzahlprozess fortgesetzt.
Auf Nachfrage habe ich bei der ING selbst keine konkrete Antwort erhalten, warum dies bei einem so niedrigen Betrag gemacht wird.
Weiß hier jemand Rat?
Vielen Dank!
2 Antworten
Einfach zur Stichprobe. Auch bei für Kontoverhältnisse ungewöhnlichen "kleinen" Summen wird da mal nachgefragt ;) Wenn du jetzt z.B. nie so eine Summe einzahlst, kann das Sicherheitssystem auch beim ersten Mal anschlagen. Der Verwendungszweck wird aber nur für die Dokumentation verwendet, mehr wird da nicht gemacht
Wieso soll das übergriffig sein? Das Geldwäschegesetz hat schließlich durchaus einen Sinn. Die ganzen Spielcasinos, Nagelstudios und Shisha-Bars usw. halten die Beträge natürlich immer unter der Grenze von 10.000 €
Aus Sicherheitsgründen halt, falls mal Nachfragen aufkommen. 2600 sind zwar nicht wirklich viel. Hatte ich bei 4000 aber auch schonmal, jedoch am Schalter
Vielen Dank! Das hört sich sehr plausibel an. Ich weiß ja, dass das Geldwäschegesetz bestimmte Nachweise fordert, aber mE erst ab 10.000 €. Daher war ich bei diesem "kleinen" Betrag etwas irritiert. Ich finde es etwas übergriffig mich vor meiner Bank rechtfertigen zu müssen woher mein Geld stammt, wenn es sich um Beträge handelt, die eben die 10.000 € bei weitem nicht erreichen. Aber dann scheint es ja eine rein automatische Abfrage gewesen zu sein und nicht individuell von meiner Bank auf mich als spezifischer Kunde bezogen. :)