Wie macht man eine sichere Geldübergabe?
Rein aus Neugierde, wie mache ich eine sichere Geldübergabe, bei der viel Geld im Spiel ist? Wie prüfe ich, dass das Geld echt ist, oder sollte ich doch lieber ein Konto eröffnen auf das das Geld dann eingezahlt wird? Wie reagiert die Bank darauf?
15 Antworten
Handelt es sich um illegales Schwarzgeld, das gewaschen werden soll, oder warum muß eine Bargeldübergabe erfolgen????
Lasse dir das Geld auf ein Konto überweisen. Dann bist du auf der sicheren Seite. Alternativ kannst du die Bargeldübergabe in den Geschäftsräumen der Bank machen, das Geld gleich auf Falschgeld prüfen lassen und auf dein Konto einzahlen.
Wenn es sich um einen größeren Betrag (ich glaube, ab € 20.000, kann mich aber irren) handelt, kann es sein, dass die legale Herkunft des Geldes überprüft wird.
Na, dann verstehe ich nicht, warum überhaupt eine Bargeldübergabe erfolgen soll. Normale Geschäfte werden per Überweisung getätigt. Ich würde sehr mißtrauisch werden, wenn mir jemand Bargeld anbietet.
Aber wie überprüft die bank die Herkunft?
Sie läßt sich Geschäftsunterlagen (Rechnungen, Verträge, andere Dokumente) zeigen. Möglicherweise gibt sie die Angelegenheit auch an die staatlichen Ermittlungsbehörden (Steuerfahndung) weiter.
Die Bank überprüft überhaupt nichts, es ist ihr vollkommen wurscht woher das Geld kommt.
Das stimmt nicht, sind die Eingänge auf dem Konto nicht stimmig ist sie verpflichtet eine Meldung an die FIU zu leisten. Von dort wird eine Geldwäscheverdachtsanzeige geprüft. so einfach ist das mit dem Geldfluss in Deutschland nicht mehr.
Das stimmt sehr wohl. Die Bank ist lediglich verpflichtet Eingänge über einen bestimmten Betrag weiterzumelden, sonst nichts.
Von dem Empfänger kann nur Rechenschaft über den Betrag verlangt werden wenn ein konkreter Verdacht auf Geldwäsche oder Erlös aus kriminellen Machenschaften vorliegt. Selbst wenn keien Angaben gemacht werden, ist es Sache des Staatsanwalts nachzuweisen ob eine Straftat vorliegt. Was meinst Du denn warum die Ermittlungsbehörden gerade in solchen Fällen eine "Beweislastumkehr" verlangen, die in den meisten europäischen Ländern bereits gültig ist.
Ich lass es bei dieser Rückantwort, sonst artet die Diskussion aus.
a) Die Sache mit dem "Höchstbetrag" ist seit Jahren passe, Gruhndlage ist eine wirtschaftliche Unverträglichkeit mit den bisherigen Zahlungen/Einkünften und richtig, auch bei Zahlungein st eine GW-Verdachtsanzeige möglich.
b) Es geht auch nicht um die Rechenschaft, die der Empfänger vorlegen muss, und konkreter Verdacht ist auch bei der Geldwäsche etwas anderes. Geldwäsche ist nach der letzten Gesetzesänderung ein Novum und § 261 StGB zielt meines Erachtens nicht so sehr auf die Erforschung inkriminierter, sprich aus anderen Straftaten stammende Gelder ab, sondern eher darauf Steuersünder zu erkennen. Siehe auch neu eingeführte "Eigengeldwäsche" im Zusammenhang mit der Verschleierung bei z.B. Immo-Kauf usw.
§ 11 GWG spricht von diesen nicht erklärbaren Eingängen egal welchen Umfangs. Das GWG nennt zudem "objektiv erkennbaren Anhaltspunkte die den Schluss zulassen können"... also nur von einer Vorstufe des konkreten Verdachts, wie gesagt, ein Novum.
Dem Sachverhalt mit der Beweislastumkehr stimme ich zu. -Berufserfahrung-
Dem Sachverhalt mit der Beweislastumkehr stimme ich zu.
Damit hättest Du Dir den Rest der Antwort ersparen können, der ist nämlich überflüssig.
Konto einrichten und überweisen lassen ist die sicherste Methode.
Bei Barzahlung ist immer Gefahr im Verzug wenns um grosse Beträge geht, ohne Zeugen und Ausweiskontrolle und Quittung sollte man das sowiso nicht machen.
Sowas macht man dann ggf. über einen Notar.
Der Notar setzt einen Vertrag auf und richtet ggf. ein Treuhandkonto ein. Vertagspartei A überweist das Geld auf das Treuhandkonto und wenn der Notar bestätigt, dass Partei B ihre Verpflichtungen aus dem Vertrag erfüllt hat, fließt das Geld vom Treuhandkonto zu B. (Lohnt natürlich nur bei wirklich großen Summen)
Am sichersten ist immer eine Bank überweisung, ansonsten musst du jeden einzelnen Schein auf Echtheit prüfen bevor du ihn zählst. Dazu brauchst du entweder eine fluoreszierende Lampe oder einen speziellen Stift.
Wenn so etwas überhaupt sein muss, dann würde ich mit dem Käufer zu deiner Bank an den Schalter gehen. Dort wird das Geld auf dein Konto eingezahlt. Die Bank prüft, ob es echt ist. Und die Überwachungskameras in der Bank sorgen dafür, dass der Käufer dich nicht plötzlich einen Kopf kürzer macht.
Nein nichts illegales