Muss man was beachten wenn man hohe Beträge auf sein Girokonto einzahlt?

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5 Antworten

Die Bank muss jede Einzahlung dokumentieren wer wann eingezahlt hat, auch kleinere Beträge, und Obergrenzen gibt es keine.

Die Grenze 15.000 Euro gilt für anonyme Geschäfte, also z.b. Kauf von Goldbarren, da kann man bis 15.000 kaufen ohne Kunde zu sein oder sich auszuweisen, darüber muss die Bank nach Geldwäschegesetz immer die Personalien des Kunden festhalten.

Bei einem Konto muss sie schon bei Kontoeröffnung die Personalien feststellen oder die Handelsregistereintragung bei Firmen. Einzahlungen aufs eigene Konto sind also nicht anonym, also kein Thema wenn jemand 1 Mio einzahlt (Ein grosser Supermarkt wird das jedes Wochenende machen, nur wird der Geldbote nicht am Schalter anstehen müssen)

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Es gibt da das Geldwäschegesetz. Bin mir über den Betrag nicht sicher, aber ich glaube ab 10'000 Euro muss man die Herkunft nachweisen. (Auch wenn diese über mehrere Einzahlungen in kurzer Zeit überschritten wird).

Aber über die Hintergründe können wir nur spekulieren. Vielleicht ist es ein Autohändler. Bei denen wird noch oft in Bar bezahlt.

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Kommentar von Daleduc
22.08.2016, 13:25

Ah ok genau sowas hab ich mir gedacht. 

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Im Auto- und Kunsthandel ist es durchaus üblich auch höhere beträge bar zu zahlen.

Die Bank ist aber verpflichtet, Bargeldeinzahlung über 5.000  zu registrieren.

Geschäfte aus dem Drogenhandel werden aber eher mit kleineren Scheinen abgewickelt.

da muss dann das Behältnis schon etwas größer ausfallen.

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Du kannst so viel Geld wie du willst und hast einzahlen. Die Bank freut es. Letztendlich kann das Finanzamt und andere Behörden deine Transaktionen einsehen. Zahlt man also große Geldbeträge ein, so kann es vorkommen, dass dort schon Mal genauer reingeschaut wird. Die Behörden lassen sich ja auch nicht in die Karten schauen. Die haben schon ihre Methoden um ,,Verbrecher" auf die Spur zu kommen. Also man kann wohl davon ausgehen, dass große Geldbeträge sofort auffallen.

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kommt hier der Neid hervor ? Was interessiert dich, wie viel ein anderer auf sein Konto einzahlt ?

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Kommentar von Daleduc
22.08.2016, 13:27

Lieber mal die Frage lesen anstatt dummes Geschwätz loslassen. Kommt da die Hobbylosigkeit hervor? 

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