Worauf ist bei Dach- und Mischfonds zu achten?
Bis zum Jahresende werden noch viele neue Dach- und Mischfonds aufgelegt, die auch nach dem 1. Januar 2009 steuerunschädlich zwischen Aktien, Anleihen und anderen Anlageformen umgeschichtet werden können. Aber worauf muss ich dabei genau achten (Bestandsschutz etc. ...)
Antworten
Keinen jungen Fonds kaufen, der Fonds sollte mindestens 5 Jahren bewiesen haben,was er kann.
Der Fonds muss besser sein als die Benchmark
Der Fonds muss besser sein als die üblichen Fonds der Kategorie.
Der Fondsmanager sollte ein Auszeichnung von Sauren haben.
Der Fonds sollte breitstreuend und zwar geografisch als auch von den Branchen, sein.
Achtung beim Erwerb. Banken verkaufen ,meist Fonds ihrer eigen Fondstöchter. Diese sind nicht immer die Besten. Suche dir einen Finanzberater mit Kernkompetnz Investmentfonds.
Du musst vor allem darauf achten, dass Dachfonds meist höhere laufende Verwaltungskosten aufweisen, als Aktienfonds. Wie das Beispiel auf http://www.online-kredite.com/geldanlage/dachfonds.html zeigt, kann ein Dachfonds im Zuge der Abgeltungssteuer zwar besser performen, jedoch solltest Du Deine Fonds lieber anhand der bislang erzielten Renditen vor allem auch im Vergleich zum Referenzindex aussuchen. Lieber einen überdurchschnittlich guten Aktienfonds mit Abgeltungssteuer, als einen mittelmäßigen Dachfonds, nur um Steuern zu sparen.
Es besteht die Gefahr, dass die Initiatoren ihre jetzt überhastet aufgelegten Steursparprodukte mangels Masse schon in wenigen Jahren wieder auflösen oder mit einem anderen Fonds zusammenlegen müssen, wodurch der Bestandsschutz verloren geht. Bei Neuanlagen wären realisierte Kursgewinne steuerpflichtig. Besser eignen sich altgediente Anlagen,mit bereits stattlichen Fondsvolumen.
Tja Edgar, nur wo bekommt man so einen Dachfond. Alle Aussagen stimmen, jedoch vertreibt keine Bank und kein FiDi so etwas.? Und ein selber gemanagter Dachfonds birgt etliche Risiken. Ich würde gar keinen Dachfonds erwerben, sondern ein Portfolio aus sehr guten Einzelfonds vorzihen, da hat man auch die Garantie, dass kein notleidender Fonds mitgeschleift wird. Aktuelle Dachfondsrenditen bei Erhebungen liegen unter Sparbuchniveau. excabe
Niklaus am 4. August 2008 17:04 Derzeit leiden alle Fonds. Ich bevorzuge auch keine Dachfonds wegen der Abgeltungssteuer. Auch persönlivh laufe ich mir kenen DF. Schau dir mal den Global Balanced an von suaren. Da stimmmt das Risiko-Ertragsverhältnis.
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