Auf jeden Fall sollte das Erstgespräch kostenlos sein. Dann ist zu prüfen wie der Berater sein Geld verdient. Ob per Honorar oder durch Provision. Es ist auch entscheidend, wie lange er schon in seinem Beruf arbeitet. Fragen die auf alle Fälle bei der Auswahl helfen.

a) Erkundigt er sich nach deinen Zielen b) Informiert er sich über die familiäre, finanzielle und steuerliche Situation. c) Findet er heraus, welche Risiken du bei einer Anlage eingehen willst. d) Entwirft er daraufhin ein persönliches individuelles Konzept oder Portfolio. e) Spricht er offen über Kosten f) Hast du den Eindruck er hat einen Überblick über den Gesamtmarkt.
g) Kann er Referenzen nachweisen. h) Ist der Berater unabhängig und kann er dir das ganze Produktuniversum anbieten- oder ist es ein gebundener Handelsvertreter der nur die Produkte eines Unternehmens anbietet. i) Kann er rechnen? Lass dir einen Sparplan mit 100 € pro Monat ausrechnen mit einer Laufzeit von 13 Jahren und einem Zinssatz von 6,5 % p.a.

vielleicht auch mal zum vergleich 2 finanzberater kommen lassen. diese checken ja unverbindlich deine finanzielle lage und beraten dann. denke vom eindruck der beratung abhängig machen was sinn macht und dann entscheiden. wie edgar schon sagt würde ich auch jemanden empfehlen der für mehrere unternehmen frei arbeitet und die besten raussuchen kann.

Ich kann dir jedenfalls erklären, woran man einen schlechten Finanzberater erkennt: einer, den ich leider mal konsultierte, hat zuerst in einem großen Haus gewohnt, kurze Zeit später in einem kleinen. Dann sah ich ihn wieder in einer Eigentumswohnung, mittlerweile lebt er in einer kleinen Mietswohnung und fährt Fahhrad...

Der Typ hat mich mit seinen tollen "Tipps" ne Stange Geld gekostet...

Vorsicht wenn er konkrekt Angebote macht, die über ihn abgewickelt werden sollen. Viele Finanzberater sind mehr an eigene Provisionen interessiert, als an deine Geldvermehrung. Auch viele Banken empfehlen gerne Fonds-Anteile, weil sie dabei tüchtig Provisionen abkassieren. Daher beraten lassen, aber nichts beim Finanzberater abschließen. Voll-Alarm gilt bei Sätzen wie: sie müssen sich aber kurzfristig entscheiden, oder ähnlich.

Für eine Beratung bezahlen sollte nun wirklich niemand. Viele nehmen ja schon 10-30 EUR für ein Erstgespräch. Wenn mir der Mensch unsympathisch ist, kaufe ich nicht, da kann das Angebot noch so gut sein. Ich arbeite auch nebenberuflich als FDL und wüsste nicht mal, was ich an Provisionen für einen Abschluss kriege. Ich mache das mehr als Hobby. Da ich hauptberuflich Bankkaufmann bin, habe ich genug Ahnung. Außerdem schult mich meine Gesellschaft regelmäßig. Ich würde einfach gucken: Schickt er dir Unterlagen, Angebot etc. zum durchsehen zu? Lässt er seine Notizen in deinen Unterlagen. Fertigt er ein Beratungsprotokoll (Ab 23.05.07 Pflicht!)?