Wie werden Dachfonds steuerlich behandelt?
HAllo Zusammen, kann mir jemand sagen wie Dachfonds sich auf die Steuer auswirken?! Danke vorab.
Antworten
Dachfonds haben hier eine Sonderregel.
Werden Dachfondsanteile vor dem 31.12.2008 gekauft, sind sie nach 12 Monaten steuerfrei zu verkaufen. Werden Sie ab dem 1.1.2009 erworben unterliegen die Kursgewinne auch beim Verkauf der Abgeltungssteuer von 50% + 5,5% Soli + KiSt. also insgesamt 27,82 %.
Der Unterschied zu normalen Einzelfonds besteht darin, das Umschichtungen innerhalb des Fonds nicht von der Abgeltungssteuer betroffen sind. Bei Einzelfonds die nach dem 1.1.2009 erworben wurden, kann es bei jeder Umschichtung zu einer Steuerzahlung kommen.
Ab 2009 werden Aktionfonds mit der sogenannten Abgeltungssteuer besteuert bis zu 25%. :-(
Richtig!Aber nicht bis zu sondern mit 25%pauschal plus Soli + Kirchensteuer.Also fast 28%. Zeichnet man aber noch bis zum 31.12.2008 einen Dachfonds so sind die Kursgewinne sofern der Fond mindestens 12 Monate gehalten wird über 2009 hinaus steuerfrei.
bis zu 25% ist richtig. Die Gewinner der Abgeltungssteuer sind diejenigen mit einem individuellen Steuersatz von über 25%. Wer einen niedrigeren Steuersatz hat, kann die zu viel gezahlte Steuer entweder über die Steuererklärung zurückholen oder einen entsprechenden Antrag bei der depotführenden Bank einreichen.
Übrigens: Umschichtungen innerhalb des Dachfonds bleiben auch über 2008 hinaus steuerfrei.
Erst bei Veräußerung von Anteilen des Dachfonds ist die Steuer fällig.
Dachfonds werden in Verbindung mit der Abgeltungssteuer wegen der auf der Seite schon erwähnten Umschichtungen empfohlen. Zweifellos kann dies ein Vorteil sein (steuerlich gesehen). Interessant hierzu ist allerdings die Webseite http://www.2009-abgeltungssteuer.de/dachfonds-superfonds-gemischte-fonds-abgeltu... , bei der ausführlich auf Dachfonds in Verbindung mit der Abgeltungssteuer eingegangen wird. Wenn man sich näher mit dem Thema Dachfonds beschäftigt, beziehungsweise mit dem erwähnten steuerlichen Vorteile in Verbindung mit der Abgeltungsteuer, kann man eher abwägen, was einem dieser Vorteil wert ist. Wenn Dachfonds aus steuerlichen Gründen (wegen der Abgeltungsteuer) empfohlen werden, sollten auch die bisherigen Ergebnisse der Dachfonds im Vergleich zu den besten Aktienfonds herangezogen werden. Kommt es nicht vielmehr letztendlich auf die tatsächlichen Gewinne an, als darum, Umschichtungen vornehmen zu können, die keine Steuern kosten?
