Eine Frage für Finanznet.de

Unter den Aktienfonds für deutsche Standardwerte (Blue Chips) hat sich der DWS Investa einen Namen gemacht. Wenn Du dem DAX in den nächsten Jahren eine nachhaltige Steigerung zutraust, dann ist der Fonds dafür durchaus geeignet. Alternativ kannst Du Dir mal den Aktienfonds Allianz RCM Thesaurus (DE0008475013) anschauen. Dieser hat über 30 Jahre eine durchschnittliche Wertentwicklung von gut 8 % pro Jahr erreicht und investiert ebenso in deutsche Standardwerte und hat bei Morningstar die bestmögliche Bewertung (Elite, AA und 5 Sterne). Der DWS Investa hingegen z.Z. nur 3 Sterne. Beim Fondsvermittler PROfinance-direkt (www.profinance-direkt.de) bekommst du den Fonds ohne Ausgabeaufschlag und erhältst sogar zusätzlich eine jährliche Treueprämie von 0,15 %.

Speziell zu diesem Fonds kann ich Dir nichts sagen. Ich weiß aber, daß es sich um einen gemanagten Fonds handelt. Die Kosten, die da auf Dich zukommen sind nicht nur der Aufschlag, sondern auch die Gesamtausgabenrate (in englisch TER = Total Expense Rate). Sie besteht aus verschiedenen Teilen und wird jährlich fällig. Die würdest staunen wieviel die Investmentgesellschaft im Laufe der Jahre von Dir kassiert.

Hinzu kommt, daß die meisten Investmentmanager meisten die Benchmark, ein Vergleichsindex, nicht schlagen. Deshalb hat man sich gesagt, daß man auch gleich den Index nachbilden kann, weil man dann auf Dauer erfolgreicher ist und der Fonds nicht gemanagt werden muß. Die Kosten sind dort wesentlich geringer und die Rendite in der Regel höher. Diese Fonds werden auch an der Börse gehandelt (ETF = Exchange traded Fonds = an der Börse gehandelte Fonds). Dabei zahlt Du Gebühren wie bei einem Aktienkauf. Das ist wesentlich billiger, als wenn Du einen Fonds bei der Bank erwirbst.

Wenn Du etwas über den DWS Investa wissen willst, dann besorge Dir die Unterlagen über den Fonds bei der Deutschen Bank oder direkt bei der Investmentgesellschaft.

Ich rate Dir aber von dem DWS Investa Fond ab, nicht weil er schlecht wäre. Das kann ich nicht beurteilen. Ich rate Dir zu ETFs, also an der Börse gehandelte Fonds. Vorteile: Sichere Renditeerwartungen, niedrigere Kosten.

Fonds investieren in der Regel in das operative Geschäft und sind somit sehr stark vom aktuellen Finanzmarkt abhängig. Aktuell haben es Fonds schwer was die Rendite btrifft. Als Alternative sollte man sich den Beteiligungsmarkt ansehen. Eine einfache Lösung hierzu gibt es z.B. unter http://www.sparer-gilde.net Hier ist das Kapital sehr gut besichert und es gibt eine Mindestrendite.