Abschluss-bzw. Kündigung einer/mehrerer Versicherungen

Als Single würde ich Dir eine Privathaftpflicht empfehlen. Hausrat bedingt je nach Wert in Deiner Wohnung. Wenn Du ein Streithansel bist vielleicht ne Rechtsschutzvers. Ich würds nicht machen. Alles weitere ist zu überlegen wenn man Familie hat.

Was soll man auch antworten auf eine pauschale Frage ohne die näheren Umstände und Fakten zu kennen.Der Frager sollte sich ordentlich beraten lassen durch einen Unabhängigen Makler.

alle versicherungen haben irrgentwo ihren sinn!

Meine empfehlung als MINDEST-absicherung:

Hr, WGb (Wenn haus vorhanden), HP, KFZ (wenn auto), UV und eine BUZ

alles andere kann man muss man aber net umbedingt..mit dem oben bezeichneten is das größte abgesichert

Du brauchst auf jeden Fall eine Haftpflichtversicherung und eine berufsunfaehigkeitsversicherung. Dann noch eine zum Budget passende Altersvorsorge. Der Rest ist purer Luxus.

Wichtig ist auf jedenfall die private Haftpflichtversicherung. Ob man eine Rechtschutz- oder Unfallversicherung brauch hängt vom persönlichen Bedarf ab. Hast du eine Familie, ist eine Risikolebensversicherung ratsam.

Welche Versicherungen hast du denn, wenn du fragst ob man diese kündigen sollte?

Das lässt auch tief blicken:

http://www.youtube.com/watch?v=fgdUJzxEpyo&feature=related

Der Wichtigkeit nach geordnet:

Krankenversicherung ist sinnvoll und für die meisten sogar verpflichtend.

Kfz-Haftpflicht ist für Kfz-Halter verpflichtend.

Privathaftpflicht ist sehr zu empfehlen.

Kfz-Rechtschutz ist sehr zu empfehlen, wenn man Straßenverkehrsteilnehmer ist, weil die Gefahr eines Rechtsstreits relativ groß ist, die Versicherung aber nicht viel kostet (beim ADAC für Mitglieder ca. 80€/Jahr).

Haurat ist nur sinnvoll, wenn deine Einrichtung relativ wertvoll ist. Ich habe keine Hausrat, weil meine gesamte Einrichtung nicht einmal ein Monatsgehalt wert ist.

Privatrechtschutz ist angenehm, wenn man sie hat und sinnvoll, wenn man z. B. schwierige Nachbarn hat oder selbst streitsüchtig ist.

Kfz-Kasko ist nur sinnvoll, wenn es sich um ein relativ wertvolles Auto handelt.

Berufsunfähigkeit ist wohl kaum wichtig. Erstens ist es schwer möglich "berufsunfähig" zu werden, da per Definition nicht derjenige berufsunfähig ist, der seinen Beruf nicht mehr ausüben kann, sondern derjenige, der überhaupt keinen Beruf mehr ausüben kann. Tritt der Fall dennoch ein, setzen Versicherer heutzutage ungeheure juristische Energie ein, um die Ansprüche dennoch abzuwehren. Wenn es sein muss, spielen sie auf Zeit und ziehen mit dem Versicherungsnehmer gern durch alle Instanzen vor Gericht. Das zieht sich dann über 10 und mehr Jahre hin. -> Zermürbungstaktik. Wenn man gesund ist, würde man so etwas evtl. durchziehen, doch wenn man ernsthaft erkrankt ist, fehlt einem dazu irgendwann die Kraft.

Und nun zum Thema Altersvorsorge.

Davon würde ich nämlich abraten, wenn es in Form einer Versicherung ist. Wer sich bereits heute seine private Altersvorsorge bsp.weise in Form einer zusätzlichen freiwilligen Betriebsrente auszahlen lässt, zahlt mächtig drauf. Die Schröder-Regierung hat 2004, als kaum Geld in der Staatskasse war, ein Gesetz verabschiedet, dass von nun an alle, die sich eine Altersvorsorge auszahlen lassen - egal ob monatlich oder auf einmal - sowohl Krankenversicherungs- und Sozialversicherungsbeiträge darauf zahlen müssen. Und zwar auch rückwirkend. Das ist m. M. eine Sauerei.

Riester und Rürup sind der allergrößte Betrug. (www.youtube.com/watch?v=9u7lZHNVbEk) Zwar gibt es staatliche Zuschüsse, diese bleiben aber fast komplett durch die hohen Provisionen und Gebühren bei der Versicherung. Die Einführung solcher Rentenmodelle war nichts anderes als eine versteckte Subvention. Man braucht nur zu schauen, wo Herr Riester jetzt im Aufsichtsrat sitzt. Bei der Union Invest. Einem Unternehmen, das ganau mit solchen Versicherungen Kohle verdient. Hätte die Regierung tatsächlich für den Bürger Geld übrig gehabt, hätte sie es besser in die klamme Rentenkasse getan und nicht über diese Verschleierungstaktik des staatlichen Zuschusses.

Nach dem ich von dem 2004 beschlossenen und seit 2005 geltenden Gesetz weiß, bin ich mir nicht sicher, ob nicht irgendwann morgen aufgrund leerer Haushaltskassen ein Gesetz verabschiedet wird, das da in etwa lautet: "Jeder, der privat für sein Alter vorgesorgt hat, kriegt keine staatliche Rente, sondern nur diejenigen, die nicht vorgesorgt haben. ". Denn voller werden die Kassen sicherlich nimmer (siehe Staatsverschuldung) und Gesetze können die machen, wie sie wollen - sogar rückwirkend. Das ist für mich und sogar viele Juristen ein Skandal, aber so ist das.

Es ist ja schon heute so, dass selbst kleinste Nebenverdienste oder eigene Anschaffungen auf die staatliche Unterstützung abgerechnet werden. Wohl dem, der überhaupt nicht vorgesorgt hat und sein Geld stets mit vollen Händen ausgegeben hat. Der kriegt nämlich den vollen Satz.

Dann schon lieber vorsorgen in Form von Sachwerten: Haus, Photovoltaik, wertstabile Autos, Edelmetalle.

Was du auf jeden Fall brauchst ist eine Haftpflicht. Was du auf keinen Fall brauchst ist eine Kapital bildende Leben. Der Rest ist nach Bedarf. Was verdienst du, wie alt bist du, hast du Familie? Das alles sind Fragen, die eine wichtige Rolle spielen, um dir nahezulegen, welche Versicherung sinnvoll ist und welche nicht. In ein Versicherungsbüro zu gehen, um dich beraten zu lassen, kann auch nach hinten los gehen, denn die Mitarbeiter dort bekommen Provisionen, für abgeschlossenen Verträge und somit liegt es in ihrem Interesse, dir Versicherungen zu verkaufen.

Ich empfehle auf jeden Fall Hausrat und Haftpflicht. Willst Du ein Auto besitzen musst Du eine KFZ - Haftpflicht haben. Sinnvoll ist auch eine Rechtschutzversicherung. Hast Du Familie so solltest Du auch an Diese Denken z.Bsp. mit einer Risikolebensversicherung. Die staatliche Altersförderung zu Nutzen ist immer gut (Riester / Rürup), wenn Du das kannst. Willst Du richtig was fürs alter tun empehle ich Edelmetalle wie Gold zu Kaufen. Sinn macht es auch etwas für die Gesundheit zu machen. Immer die Frage ob Dein Geldbeutel mitspielt.